5月9日，银保监会消费者权益保护局发布通报：2020年3月，中信银行在未经客户本人授权的情况下，向第三方提供个人银行账户交易明细，违背为存款人保密的原则，涉嫌违法违规，将按照相关法律法规，对中信银行启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。 给钱就能“拉银行流水”吗？银行等金融机构中仍存哪些个人信息保护漏洞？应如何堵住？新华社记者对此展开调查。 记者体验：“付钱拉银行流水”有真有假 记者

，以现金形式退回，以此来伪造银行流水。利用阴阳合同虚增借款金额、银行流水固定证据这两步从形式上坐实了民间借贷。这类情况即使到了法庭上当事人也很难举证证明。 还有一类近期滋生的网络借贷，借款人通过网页、APP等网络借款方式，填写个人信息注册账号，未等借款人确认借款及借贷金额，款项直接到账，且开始计息，如果立即还款还需支付违约金、服务费、利息等一系列费用，而这些费用加起来远远高于24%的年利率。遇到

流水，设置还款障碍，暴力催债，虚假诉讼等方式。套路贷往往通过“违约金”“保证金”等名目欺骗被害人与其签订借款额虚高的合同，并通过制造银行流水痕迹的方式，制造被害人已取得合同借款全额的假象，之后通过各种方式提高还款难度，致使被害人逾期，从而收取高额违约金，随后通过敲诈勒索、电话轰炸等方式令被害人不得安宁。目前，最高人民法院已明确将“套路贷”定义为违法行为。 校园贷初衷是为了帮助学生完成学业和创业，但

记者 赵婧报道：今年5月25日至31日是第二届全国化妆品安全科普宣传周。日前，市市场监督管理局以“安全用妆，伴您同行”为主题，在全市开展了丰富多彩的化妆品安全科普宣传周活动。 活动期间，市市场监督管理局紧紧围绕宣传主题，充分利用电视、报纸、广播电台等主流媒体，市区内主要路段公交站台、显示屏、出租车后屏流水字幕以及微信公众号、美篇等新媒体，广泛宣传化妆品安全使用及不良反应知识，帮助群众鉴别真假

“仅凭身份证，当天可放款”“无视黑白户，无条款贷款”“特殊渠道快速、低息贷款”……贷款“黑中介”打着吸睛幌子诱骗借款人，如果不注意辨别很容易上当受骗。北京银保监局昨天发布消费提示，提醒广大消费者务必提高警惕，谨防贷款“黑中介”的5个“定制圈套”。 这些圈套分别是“包装贷款”“无需审批”“贷前收费”“宣称有关系”和“洗白征信”。其中，“黑中介”谎称通过包装资料可以解决借款人“银行流水不够

站，在互联网发布贷款广告，通过“下款快”“无抵押”“不占用征信”等夸张词汇吸引受害人注意，再通过虚假贷款APP获取受害人身份证、银行卡、手机号等个人信息，而后与受害人取得联系，进行精确诈骗。 一旦取得受害人信任，便提出以“刷流水”“预付利息”“交保证金”“交手续费”等方式诱骗受害人汇款至指定账户，从而达到诈骗的目的。 警方提示，贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款，通常是网贷诈骗常见的三大套路

96110咨询。 案例四：网络贷款诈骗案例 6月23日，天水市居民F先生收到一条短信，短信中有贷款客服的QQ号，在其添加该QQ后，对方向其发送了申请贷款的网页链接，F先生点击该链接填入个人信息并提交了贷款申请。后对方分别以信息录入有误、征信有问题、银行流水不足等为由诱骗F先生向指定账户转账6万余元，一天后，F先生申请的贷款仍未放款，联系客服时发现对方已将其拉黑，遂报警。 反诈中心提示：凡是在贷款发放

。 网络贷款诈骗 10月17日，平凉市居民C先生上网时，一微信昵称为“安逸花信贷专员”的陌生人申请加其为好友，C先生添加对方后，对方称可以无抵押贷款，C先生便将个人信息发送给对方，对方指导C先生下载了“安逸花”APP并申请贷款，审核通过后，C先生申请提现时，对方以交纳保证金、解冻费、流水费等为由，诱骗C先生向指定账户转账26万余元，C先生发觉被骗，遂报警。 省反诈中心提示：凡是在贷款发放前要求

共计1万余元，6万元人民币的贷款随着王某填写完信息后随即到账，王某信以为真，就在提现的时候，对方以其是否有还款能力、银行卡输入错误、提现过早、刷流水、企业认证等理由要求王某继续打钱，当王某意识到上当受骗的时候已经为时已晚，这时候他已经打给了诈骗分子14.86万元，贷款也没有到账，给他办理贷款的人也已经再也联系不上。 刷单类诈骗：今年4月，居民帅某在家中无事可做，正巧在网上浏览时看见了单日刷单挣钱

。 “这是典型的‘低息高额’办信用卡骗局。”专家表示，不法分子往往通过短信、微信、QQ、网页等渠道发布虚假信息，以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款为名,假冒官方客服联系，凭借非法手段获取基本信息，骗取信任，诱导办卡，通过收取中介费、预付利息、保证金、做假流水、钱款被冻结需要激活费等方式实施诈骗。 选择正规渠道规范办卡 维护自身合法权益 广发信用卡提醒，毕业生们一定要警惕

无法提现，找了客服却得知还需要补足15万元的流水。赵先生越想越不对劲，便来到了大校场派出所求助。 跟着直播间大师投资 事后被踢出群聊 无独有偶，近期洪武路派出所也接到了类似的警情。据朱先生介绍，一个多月前他被拉进了一个荐股群，在听了几节课之后，朱先生跃跃欲试。因为一开始还不了解，朱先生便先少投了一点，根据老师所说进行操作之后，真的赚到了钱，而且可以正常提现，朱先生对这一平台也逐渐放心了。之后

’办信用卡骗局。”专家表示，不法分子往往通过短信、微信、QQ、网页等渠道发布虚假信息，以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款为名,假冒官方客服联系，凭借非法手段获取基本信息，骗取信任，诱导办卡，通过收取中介费、预付利息、保证金、做假流水、钱款被冻结需要激活费等方式实施诈骗。 选择正规渠道规范办卡维护自身合法权益 警方提醒，毕业生们一定要警惕所谓声称利息比银行低、代办大额

保证金、做银行流水等方式让受害人往指定账户存钱，导致受害人被骗。比起这类诈骗，危害更大的是“杀猪盘”和冒充公检法诈骗。“杀猪盘”的危害在于涉案金额较大，动辄数十万上百万元，而冒充公检法诈骗的危害在于骗子会事先对受害人“洗脑”，极难提前阻止。拉萨市反诈骗中心提醒广大市民，电信网络诈骗花样繁多，防不胜防。骗子的最终目的无非就是骗取钱财，广大市民在工作生活中凡是遇到让你提供验证码、转账的情况务必提高警惕

河北省廊坊市开发区内屈指可数的按国际化标准及国家级卫生安全规格建造的单位配餐标准化工厂，公司成立4年来稳健经营，严格把控食材的卫生安全，拥有多条专业烹饪流水化生产线，为多家大型上市公司员工配餐服务，年营业收入300多万元，年纳税额10多万元。 今年年初的疫情打乱了该公司的正常生产经营，员工不能正常上班。为保证员工的日常生活，公司不仅每月需要按时发放工资与防疫用品，且要支付高额的厂房租金。公司销售额

，办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”，承诺入住后享受不等折扣的优惠，还赠送免费观光等福利，每月还可领取以“消费券”“爱心费”等名义的现金回报，宣称回报率高达年利率10%以上。“障眼法”：在合同中，养老服务机构往往以租用养老公寓床位、入园休养、临时托养等名义作为合同目的，“返利”时多以现金返还，无转账记录、无交易流水。甚至在到期还本时，以收回合同、发票登记办理退费手续为名，将消费者手中的消费凭证等

签约，并提取了贷款。得益于这些资金的支持，我们采购了300多万元的设备，搭建了自动化生产的流水线，按计划完成了技术升级和团队升级——团队从40多人扩展到70多人，目前营收较去年同期实现100%的增长。可以说银行的支持对我们企业的成长和发展起到了雪中送炭的作用。”公司负责人说。 “银税互动”是税务、银保监部门和银行业金融机构于2015年面向诚信纳税小微企业开展的一项融资支持活动。今年报经税务总局

“借贷”协议或相关协议。 （2）制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。 （3）故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人